Warum PIP, LOT, SWAP usw.?

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Überall lesen wir PIP und LOT und Mikrolot usw. den meisten ist aber nicht klar warum diese Angaben verwendet werden? Hier nochmals eine detaillierte Beschreibung dazu und warum es durchaus Sinn macht! Im Forex und CFD Trading ist ein LOT die Beschreibung für 1 Einheit und wichtig für die Entwicklung von Trading Strategien und vor allem für das Money und Risikomanagement!
Das Verständnis dafür ist äußerst wichtig und viele vergessen oft sich damit auseinanderzusetzen!
Wie auch immer Ihr vorgeht, es ist wichtig, dass ihr versteht, was die Losgröße ist und wie die Losgröße den Pip-Wert bestimmt. Ihr müsst dies wissen, bevor Ihr einen Trade platziert, damit Ihr das richtige Volumen, und vor allem das richtige Risiko auswählen könnt.

Lot, Mini-Lot, Mikro-Lot

Diese Angabe beschreibt die Menge die bei einem Trade geordert werden soll. Das LOT ist also die Größe der georderten Transaktion.
Üblicherweise unterscheiden wir:

LOT (Standard LOT) = 100.000 Einheiten
Mini LOT = 10.000 Einheiten
Mikro LOT = 1.000 Einheiten

Hä, warum – uninteressant? Nein gar nicht jeder benutzt es automatisch durch den angewandten Hebel und da sind wir dann schon beim Praxisnutzen.

1 LOT entspricht Hebel 1 – mit Hebel 1,0 ordert man also 100.000 Einheiten
1 Mini LOT entspricht dem Hebel 0,1 und man ordert 10.000 Einheiten
1 Micro LOT entspricht somit dem Hebel 0,01 und man ordert die kleinste mögliche Menge von 1.000 Einheiten

Jetzt gibt es natürlich auch andere Plattformen wie Meta Trader 4 & 5 und dort ist die Auswahl wieder anders zu verwenden, warum? Es werden bei eToro, Admiral, Vantage, CMC nativ App usw. andere Hebel angeboten und man kann dort mit Hebel 10, 20, 30, 50, 200 und manche sogar mit 500 (sind in der EU nicht zugelassen – es handelt sich hier meist um nicht in Europa regulierte Anbieter – Achtung dadurch ist es auch möglich ins Minus zu rutschen – in der EU geht das nicht, da vorher das Trading Konto glatt gestellt würde!) einsetzen.

Wie berechne ich auf diesen Plattformen meinen Wert, meine Größe des Trades, mein Risiko?

Im Prinzip bleibt es gleich nur, dass hier Beträge in der Währung des Handelskontos verwendet werden können, die App berechnet dann selbst wieviel LOT es dann tatsächlich ist.
Beispiel FX Paar:
1000 € – EURUSD – 0,01 LOT – der Hebel 1:30 (meist voreingestellt) dadurch ergibt sich eine Margin von 3,33% der Spread beispielsweise bei 1 – wie wird mein Konto dadurch belastet und welche Kosten entstehen? Viele machen sich darüber wenig bis keine Gedanken sondern schauen einfach was habe ich noch Margin und hauen dann einfach rein!
Man kann es aber auch einfach berechnen:

Kontraktgröße = Lots * Kontraktgröße per Lot

1 Lot EURUSD: 1 * 100.000 EUR = 100.000 EUR
1 Mini Lot EURUSD: 1 * 10.000 EUR = 10.000 EUR
1 Micro Lot EURUSD: 1 * 1.000 EUR = 1.000 EUR
Das PIP und jetzt sind wir beim eigentlichen Thema wird dann wie folgt berechnet.

Pip-Wert (Forex) = (1 Pip / Wechselkurs der Kurswährung zu USD) * Lot * Kontraktgröße pro Lot

1 Micro Lot EUR/USD: (0,00001 / 1) * 1 * 1.000 = 0,09 USD
1 Mini Lot EUR/USD: (0,00010 / 1) * 1 * 1.000 = 0,9 USD
1 Lot EUR/USD: (0,0010 / 1) * 1 * 1.000 = 9,2 USD
Das PIP hat also je nach Kontraktgröße oder eben auch LOTgröße einen berechneten Wert mit dem wir dann unsere Gewinne/ Verluste, Risiken berechnen können! Natürlich schwankt es mit dem Wechselkurs aber Prinzipiell gibt es uns eine gute Basis.
Wenn ich also einen Trade abschließe und es wird in der Gruppe geschrieben, dass +20PIP erreicht wurden, kann ich mit meinen Werten auch gleich den eigenen Erfolg nachrechnen.
für unser Beispiel bedeutet das:
1000 € – EURUSD – 0,01 LOT – der Hebel 1:30 Margin von 3,33% Spread 1

1 MicroLOT also 0,01 LOT ergeben 1,8€ Ertrag – 
1 MiniLOT also 0,1 LOT ergeben 18€ Ertrag – 
1 StandardLOT also 1 LOT ergeben 180€ Ertrag –
Jetzt müssen noch die Gebühren berücksichtigt werden die von Broker zu Broker unterschiedlich sind und deshalb hier nur beispielsweise angeführt werden.

Welche Gebühren, Kosten muss ich beachten:

Kommision: entfällt bei den meisten Brokern für FX & CFD Handel ist aber möglich!
SWAP LONG: Wenn ich einen Kontrakt mit BUY über Nacht halte fallen Gebühren
SWAP SHORT: Bei den meisten Brokern erhalte ich für SELL Positionen über Nacht eine Gutschrift
SPREAD: Das ist der Unterschied zwischen ASK & BID also SHORT & LONG oder eben SELL & BUY
Bei FX Paaren ist der SPREAD meist recht gering in unserem Beispiel nehmen wir 2 – das bedeutet 2PIP also können wir mit unserem bereits errechneten Wert des PIP auch die Kosten für diese Transaktion wie folgt berechnen:
Anzahl Einheiten(Lots) * (Anzahl Pips * Kosten pro Pip) = Kosten(SPREAD)
0,01 * (2 *0,09) = 0,0018 USD
0,1 * (2 *0,09) = 0,018 USD
1 * (2 *0,09) = 0,18 USD
Schließen wir nun einen Kontrakt nicht und lassen diesen über Nacht laufen, müssen wir beachten ob es eine LONG oder eine SHORT Position ist. Für unser Beispiel wären die Gebühren für das Übernachten wie folgt:
SWAP LONG: 0,1USD
SWAP SHORT: 0,6USD
(Achtung diese Gebühren bestimmt der Broker und sind deshalb überall verschieden und teilweise auch handelbar bei entsprechenden Kontostärken)
In unserem Beispiel wären das dann folgende Gewinne:

1 MicroLOT also 0,01 LOT ergeben 1,8USD Ertrag – SPREAD 0,0018 = 1,798USD Gewinn
1 MiniLOT also 0,1 LOT ergeben 18USD Ertrag – SPREAD 0,018 = 17,98USD Gewinn
1 StandardLOT also 1 LOT ergeben 180USD Ertrag – SPREAD 0,18 = 179,82USD Gewinn

Wenn eine Übernachtung also auch ein SWAPLONG oder SWAPSHORTanfällt können sich die Gewinne schnell ändern. Unser Beispiel für 1 Übernachtung:

1 MicroLOT also 0,01 LOT ergeben 1,8USD Ertrag – SPREAD 0,0018 – SWAPLONG 0,06 USD= 1,738USD Gewinn
1 MiniLOT also 0,1 LOT ergeben 18USD Ertrag – SPREAD 0,018 – SWAPLONG 0,6 USD = 17,38USD Gewinn
1 StandardLOT also 1 LOT ergeben 180USD Ertrag – SPREAD 0,18 – SWAPLONG 6 USD = 173,82USD Gewinn

1 MicroLOT also 0,01 LOT ergeben 1,8USD Ertrag – SPREAD 0,0018 + SWAPSHORT 0,01 USD= 1,80USD Gewinn
1 MiniLOT also 0,1 LOT ergeben 18USD Ertrag – SPREAD 0,018 + SWAPSHORT 0,1 USD = 18,82USD Gewinn
1 StandardLOT also 1 LOT ergeben 180USD Ertrag – SPREAD 0,18 + SWAPSHORT 1 USD = 180,82USD Gewinn

Im zweiten Teil werde ich ausschließlich die Berechnung für Gold XAUUSD beschreiben, da sich dort das LOT verändert und 1 Standard LOT 100 Oz (Unzen) Gold entspricht! Bei den FX Paaren sind es immer 5 Nachkommastellen mit der Ausnahme des japanischen Yens, da dieser nur 2 Nachkommastellen hat.
Wie bei Gold verschieben sich dadurch nur die Kommastellen – die Berechnung bleibt im Prinzip aber gleich!

Mehr Infos bzw. Trading Wissen gibt es unter dem Menüpunkt Trading Wissen

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